作者：肖飒lawyer
曾几何时，飒姐写过P2P高管之双面煎熬，谈及互联网金融从业者一方面涉嫌刑事犯罪，一方面自己的钱也放在公司而成为“受害人”。在沿海某市的一个案件中，某高管正义感爆棚，带领一众受害人把自己的上级领导举报，自己也顺道自首了。经历过一轮互联网行业涉嫌非法集资类案件，在面对PE行业的天雷滚滚时，也就多了一份从容，今天跟大家聊一聊私募高管的双面煎熬。
私募高管的不同人生
私募高管的人生分水岭，主要取决于在公司负责哪块业务。飒姐在财政金融学院的同学校友多数是金融学出身，他们在公司里负责的业务是“投项目”（花钱），每日奔波在全国各地看项目，天天审视人性和政策风向，日子过得很充实，偶尔跟飒姐聊聊天也是谈自己看好哪个领域，投资了哪个项目即将上市。讲真，除非其知晓资金来源非法或项目为假，否则这些负责花钱的总监们倒是没啥刑事风险。
风险主要来自“资金端”，飒姐看过私募公司的花名册，有点保险公司年底奖车奖房的既视感，清一色职业装+各种荣誉。这些为私募拉来资金的总监们，拿着提成+管理团队，着实辛苦，但其法律风险确实是最大的，主要来自囿于彼时监管环境，有些私募根本没有备案，但一直延续至今。这些没有备案的项目，就其资金流而言，非常明显的有汇集情形，已经形成“资金池”，进而涉嫌刑法第176条非法吸收公众存款罪。
话术与禁忌语
“不承诺保本保息”这一原则，很多私募项目并未坚持住。其实，总监级别的朋友是知道不能给客户们进行保本承诺的，但是为了业绩大比拼也不得不对手下人的违规说法“睁一只眼闭一只眼”。
通常，在微信聊天记录或者团队开会时，总监都会强调不能保本保息的要求，但对于不合规的承诺，其说法是：那是你自己的事，跟公司行为无关。这种说法，在法律上根本站不住脚。一旦发案，就是共同犯罪案件，不可能如你所愿是单纯的单位犯罪由单位负责。司法实践中，对于非法集资类案件，大概率都是按照个人犯罪进行处理的，这位总监的话一则不能把单位犯罪也个人犯罪隔离开来，二则不能撇清自己与下属之间的共同犯罪关系（明知是直接故意；放任是间接故意）。
解套办法：1． 公司的话术册子，找到原件备查；2．公司如有禁止保本承诺的邮件，应当及时保留证据（建议找专业机构镜像保存）；3．总监与下属微信聊天记录，如有明确反对下属违规承诺的内容，请保留原始手机（原始介质）。
涉众问题如何妥善处理
涉众金融案件，飒姐团队的实践经验十分丰富。私募涉刑案件，也具备这一特点。今天我们分享一下经验，仅供读者参考。
1．分析涉众里的“众”。
相较于网贷行业，私募中的集资参与人通常风险承受能力较强。但由于私募投资时“代持”现象严重，不少真实出资是家庭为单位或熟人群体凑的钱，一旦发生风险事件，就容易引发连锁反应。
2．涉众案件不能“犯众怒”。
保持与客户们的顺利沟通，是有效拖延时间的路径。一旦关闭QQ群或网站评论功能，客户们的想象力会被激发出来，各种版本的故事在坊间流传，不利于实控人及时救场。飒姐建议是诚恳地面对客户，保留专门的团队妥善处理客诉，保持沟通顺畅。
3．网络舆情问题
飒姐发现，一些出现纠纷端倪的PE，在拼命找媒体撤稿或刷掉负面评论。这种做法治标不治本，且不说有偿删帖自身的法律风险，就是这种行为的正面效果而言也维持不了太久。被压抑的客户们，会向有关部门投诉和反映，可能会形成报案潮，届时一旦报案成功进入刑事程序，万事晚矣。
4．切勿讳疾忌医
及时与监管机关和属地公安机关建立沟通联络，切勿讳疾忌医。捂着不说，捂不住了就凉凉了。根据飒姐经验，与监管机关和属地公安机关主动汇报舆情和项目情况，有利于事件处理，通常会赢得更多时间。当然，内部法务人员和外部律师还是要给私募项目做个评估，倘若并不涉及非法集资或非法经营类问题，可以先向本地监管部门汇报；倘若已经发现刑事问题，评估好风险烈度，及时反馈汇报，赢得时间和补救机会。
5．关于“菜钱”
私募的实控人多数是社会能人，有一定展业能力和社会能量，下一次创业的成功概率也是有的。集资参与人通常也不愿意把实控人等送进监狱，还是希望能留在外边替大家赚钱，但也不能好几年没个反馈。因此，菜钱就成了维系这种脆弱关系的风向标。每个月或每两个月给全体客户发放一定金额的补助，数额虽然不大，只要稳定靠谱，还是可以达到某种平衡关系，对于涉众金融案件而言是有效的办法。
以上就是今天的分享，感恩读者！！
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